Estafas en criptomonedas: Cómo identificar, evitar y proteger tus inversiones

Estafas cripto comunes

Ataques de phishing

Los ataques de phishing son la forma más común y probablemente la más antigua de intentos de estafa a través de internet, se presentan en múltiples formas, que incluyen correos electrónicos falsos, mensajes o sitios web que suplantan sitios genuinos para adquirir información sensible como claves de billetera o credenciales de inicio de sesión. Por ejemplo, un correo electrónico con un asunto como "Verifica los detalles de tu billetera" puede hacer que pierdas tus fondos.

Los ataques de phishing son el tipo de fraude más común y probablemente el más antiguo, tanto en cripto como no cripto, en internet. Aparecen en muchas formas, incluidos correos electrónicos falsos, mensajes o sitios web que suplantan a los reales para robar información sensible como claves de billetera o credenciales de inicio de sesión. Estas estafas engañan a los usuarios para que revelen datos personales al pretender ser fuentes de confianza. Por ejemplo, podrías recibir un correo electrónico con un asunto como "Verifica los detalles de tu billetera", lo que podría llevarte a un sitio falso y resultar en la pérdida de tus fondos en solo unos clics.

Puedes evitar fácilmente tales intentos:

Verifica la dirección de correo electrónico del remitente y la URL del sitio web.

Nunca compartas tus claves privadas, contraseñas, números de cuenta bancaria, etc.

Utiliza aplicaciones oficiales o simplemente guarda en favoritos los sitios verificados que usas regularmente.

Esquemas Ponzi y piramidales

Los esquemas Ponzi y piramidales garantizan altos beneficios con poco riesgo, devolviendo a los primeros inversores con los ingresos de nuevos participantes. Los esquemas se desmoronan cuando la nueva inversión disminuye, resultando en pérdidas masivas.

CITA:

"Los esquemas Ponzi son un tipo de fraude de inversión en el que se promete a los inversores tasas de retorno artificialmente altas con poco o ningún riesgo"

Una de las mayores estafas cripto, BitConnect, un infame esquema Ponzi, estafó a los usuarios con su promesa de proporcionar ganancias garantizadas en su plataforma de inversión.

Usar el logo de Bitconnect con el objetivo de estafar a los clientes

Un incidente reciente de un esquema Ponzi ocurrió hace poco y 18 personas han sido arrestadas en Corea del Sur. Desde diciembre de 2023 hasta julio de 2024, los estafadores engañaron a las personas para que invirtieran prometiendo grandes y constantes beneficios. Dijeron que estaban ganando mucho dinero al operar rápidamente con dos criptomonedas populares, el Bitcoin (BTC) y Tether (USDT). Informaron a los inversores que ganarían un 2% cada día, lo cual es una señal de advertencia para cualquiera con experiencia en inversiones.

Cómo evitar tales esquemas:

Desconfía de inversiones con retornos excesivamente altos.

Investiga el modelo de negocio y la transparencia de la oportunidad de inversión.

Sigue canales de medios conocidos y legítimos para educación y alertas.

Ofertas iniciales de monedas (ICOs) falsas

Los estafadores crean ICOs fraudulentas, ofreciendo proyectos de blockchain prometedores con el fin de recaudar fondos y luego desaparecer con ellos.

Cómo evitarlas:

Revisa cuidadosamente el libro blanco de la empresa.

Confirma las credenciales y autenticidad de los miembros del equipo del proyecto.

Busca respaldos o asociaciones con organizaciones creíbles.

Busca en línea información sobre la startup específica.

Estafas de "romance" y manipulación social

Los estafadores utilizan las redes sociales para generar confianza con las personas en línea y luego engañarlas para que inviertan en esquemas cripto falsos. Apuntan a plataformas populares como la red social Twitter (X), Discord, Reddit, Telegram, YouTube, TikTok, Facebook y Viber (especialmente en Europa). Estas plataformas son excelentes para conocer a otros, compartir información y construir comunidades, factores importantes para proyectos cripto reales, por lo que los estafadores también las utilizan.

Cómo evitar estafas de criptomonedas por manipulación social:

Esté alerta cuando las amistades en línea se conviertan rápidamente en conversaciones financieras.

Confirma la identidad del individuo mediante videollamadas u otros protocolos de verificación.

No participes ni interactúes con ningún tipo de conversación.